Как мы
проверяем
Единый стандарт каждого разбора: от выбора цели до формулировки вердикта. Этот документ — публичный, чтобы вы могли проверить нас самих.
01 Источники
Что считается доказательством
Уровень A
Официальные источники
Перечень Банка России, реестры лицензий, ЕГРЮЛ, судебные решения и картотеки дел, материалы прокуратуры, МВД, СКР, действия Роскомнадзора. Один такой источник достаточен для твёрдого вывода.
Уровень B
Документы и данные
Договоры, презентации, маркетинг-планы, архивные копии сайтов, данные регистраторов доменов, публичные отчётности. Используются для реконструкции схемы со ссылкой на первичный материал.
Уровень C
Жалобы и СМИ
Жалобы с подтверждающими документами и публикации деловых СМИ. Никогда не становятся единственным основанием вердикта и всегда помечаются соответствующе.
02 Вердикты
Шкала оценок
Признаки мошеннической схемы
Ставится только при официальных основаниях: включение в перечень ЦБ, уголовное дело, решение суда, блокировка по требованию прокуратуры. Формулировка всегда привязана к источнику: «по данным Банка России», «по версии следствия».
Высокий риск
Официальных решений ещё нет, но присутствует комбинация красных флагов: невозможная доходность, отсутствие лицензий, сетевая механика. Мы фиксируем риски и не называем проект мошенническим.
Требует проверки
Данных для вывода недостаточно. Мы публикуем, что удалось проверить, и прямо говорим, чего не знаем, вместо громких выводов.
Стандарт текста
- — Каждый значимый факт имеет источник, указанный в тексте или в разделе «Источники».
- — Факт, мнение, предположение и пользовательская жалоба разделены и подписаны.
- — Мы не называем проект мошенническим без проверяемых оснований уровня A.
- — Материалы обновляются при появлении новых официальных данных; дата обновления указана на странице.
- — Герой разбора может направить редакции правку с документами — существенные уточнения публикуются.
04Рабочий протокол
18 направлений проверки
Этот общий протокол применяется к карточкам предупредительного списка. В самой карточке остаются идентификаторы, даты, домены, источники и выводы по конкретному обозначению; здесь собраны повторяемые правила проверки документов и доказательств.
01
Идентификация
Сопоставьте бренд, юридическое наименование, регистрационный номер, адрес, руководителя, сторону договора и фактического получателя денег. Совпадения одного названия недостаточно.
02
Лицензия
Проверьте разрешение в реестре выдавшего его регулятора: субъект, вид деятельности, территорию действия, статус и дату проверки. Регистрация компании не заменяет финансовую лицензию.
03
Договор и спор
Сохраните договор, приложения, тарифы и правила вывода в исходном виде. Отдельно отметьте применимое право, подсудность, комиссии, ограничения и реквизиты сторон.
04
Маршрут платежа
Зафиксируйте сумму, дату, назначение, номер карты или счёта, название торговца, адрес кошелька и хеш транзакции. Получатель из выписки должен быть связан с договорной стороной документами.
05
Домены и зеркала
Сверяйте полный URL посимвольно, ведите список доменов с датами и связывайте зеркала по реквизитам, контактам и содержанию. Созвучное имя само по себе не доказывает связь.
06
Архив сайта
Сохраняйте полностраничный снимок с адресной строкой, исходный файл страницы, дату, рекламу, письма и архивную ссылку. Пересказ обещания не заменяет исходную публикацию.
07
Звонки и сообщения
Сохраните номера, аккаунты, ссылки на профили, экспорт чата, заголовки писем и хронологию разговоров. Аватар и подпись не подтверждают полномочия собеседника.
08
Удалённый доступ
Зафиксируйте установленные программы, журналы входов, уведомления банка и время сеансов. При подозрении отключите устройство от сети и меняйте пароли с чистого устройства.
09
Существование актива
Баланс внутри платформы не является независимым подтверждением сделки. Ищите внешний отчёт лицензированного посредника, депозитарную запись, биржевое подтверждение или банковский след.
10
Котировки и сделки
Сопоставьте время, инструмент, объём, цену, комиссию и источник котировки. Заявленный результат должен воспроизводиться по независимым данным и подтверждаться отчётом об исполнении.
11
Вывод средств
Сохраните первоначальные правила, заявку на вывод и ответы поддержки. Новые требования оплатить «налог», страховку или разблокировку проверяйте независимо и не финансируйте из страха потерять уже внесённое.
12
Источник дохода
Отделите выручку от внешних клиентов от поступлений новых участников. Ранняя выплата или рост внутреннего баланса не подтверждают устойчивость модели без финансовых документов.
13
Отзывы и жалобы
Отзыв становится проверяемым свидетельством, когда его можно связать по времени, домену, получателю и документам. Положительная оценка не подтверждает лицензию, отрицательная не заменяет доказательство.
14
Хронология
Соберите таблицу событий и храните оригиналы отдельно от рабочих копий: выписки, переписку, звонки, адреса страниц и контрольные суммы. Последовательность должна восстанавливаться без догадок.
15
Обращение в банк
Сообщите способ, время, сумму и получателя, получите номер обращения и письменный ответ. Возможность отзыва или оспаривания зависит от инструмента и сроков; гарантии результата нет.
16
Регулятор и полиция
Излагайте события хронологически, отделяя документы от предположений. Приложите точные URL, телефоны, счета, кошельки, суммы и опись файлов; сохраните подтверждение приёма.
17
Повторное мошенничество
Не платите за гарантированный возврат, «лицензию» или разблокировку найденного кошелька. Проверяйте исполнителя и договор независимо, не передавайте seed-фразу, SMS-коды и доступ к банку.
18
Обновление и право на ответ
Фиксируйте версию источника и дату проверки. Новые официальные документы, ответ упомянутой стороны и исправленные реквизиты оцениваются отдельно; история существенных уточнений сохраняется.
Как читать карточку
Сначала проверяйте дословную формулировку и идентификаторы официального источника, затем — документы конкретного платежа. Отсутствующий документ обозначается как пробел, а не заполняется догадкой. Предупреждение регулятора не подменяет судебный вывод, но является практическим основанием остановить новые платежи и сохранить доказательства.
Потеряли деньги мошенникам?
Опишите ситуацию — на бесплатной консультации разберём ваш случай по документам, подскажем пошаговый порядок возврата и куда обращаться.
Получить бесплатную консультациюБесплатно · Конфиденциально · Ответ за 15 минут · Ни к чему не обязывает